天降“国家扶贫款补助”
需要你帮忙“走流水”
别！天！真！了！
你以为自己是“扶贫”对象中的一员
实际上你是“洗钱”套路中的一环
所谓的包装“刷流水”或“取现返存”
就是帮助诈骗分子洗钱
这一切都是骗子设的圈套
近日
威海市公安局环翠分局城里派出所联合辖区银行
抓获一名电诈关联犯罪嫌疑人
4月21日
城里派出所接到辖区银行线索通报
称一名妇女前往银行柜台取现五万元
讲不清资金用途
请求派出所民警协助调查
经现场询问
当事人楼某表示取现是为了偿还信用卡
但对于资金来源情况
虽表示为其表弟归还欠款
但民警发现借条为临时伪造
随后民警将楼某传唤回派出所
楼某称
自己通过一款名为“乡基会”的扶贫App与上线人员进行联络
为获得135万元“扶贫善款”
在明知其行为可能涉嫌洗钱的情况下
楼某按照上线人员的指令
使用本人名下银行卡接收“涉诈赃款”
取现后存入上线指定的银行账户中
当日因银行及时通报
派出所迅速介入
该笔资金被当地公安机关成功冻结
目前
楼某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪
被公安机关依法采取刑事强制措施
办案单位正在深挖本案案件线索
核查落实上线犯罪人员情况
案件仍在进一步侦办中
套路解析
1.虚假广告 冒充客服
诈骗分子往往紧跟时事热点、重点政策，利用群众对政策理解的偏差，再伪造国家机关印章制作假文件博取信任，诱导被害人通过下载App加入事先准备好的诈骗群聊。
2.洗脑引导 骗取信任
诈骗分子打着国家政策、国家支持的幌子伪造文件或使用虚假APP引导群众积极参与领取国家扶贫资金项目，骗取群众的信任，进而使用群众提供的银行卡进行洗钱“跑分”。
3.收到转账 完成洗钱
诈骗分子利用受害人逐利的心理特性，以“包装流水”的名义将涉诈资金转入受害人账户，并引导其将资金转至指定账户或前往银行柜台取现。
警方提示
1.国家的各类福利政策均有正规的申请渠道和流程，不会通过非官方、私下的方式通知领取！
2.由于虚假App无法在正规应用市场上架，诈骗分子只能以发送网址链接或二维码的方式让被害人下载虚假贷款App。
3.请合法使用银行卡、电话卡，不要出租、出借、出售自己的电话卡、银行卡、金融账户等给他人，以免成为不法分子的工具人。
4.各类诱惑参与洗钱的套路频频出现，若提供银行卡参与“收款”或“取现”，成为洗钱环节中的一环，可能涉嫌犯罪，公安机关将依法严厉打击！如不幸被骗，一定要保留好聊天记录、交易记录、对方联系方式等证据，并立刻拨打110报警。（来源：威海公安）
